Банк Израиля наложил финансовое взыскание на Банк Леуми в размере 2,1 млн шекелей. Об этом сообщает calcalist.co.il.Штраф был вынесен после проверки, проведённой в период с января 2023 по март 2024 года, в ходе которой выявлены значительные отклонения от требований закона и приказа о предотвращении отмывания денег.
В ходе аудита установлено, что система мониторинга банка не обнаружила 11 подозрительных операций, которые должны были быть зафиксированы и переданы в орган, отвечающий за борьбу с отмыванием средств. Кроме того, выявлено 10 случаев, когда анкеты «Знай своего клиента» не соответствовали фактической активности счётов и не отражали профиль клиентов.
Эти нарушения затронули как обязательство по своевременному сообщению о необычных операциях, так и требование регулярно обновлять процедуры идентификации клиентов на основе оценки рисков. По закону за каждое нарушение предусмотрен штраф до 2,26 млн шекелей, что в совокупности могло бы привести к взысканию десятков миллионов.
Комитет по наложению штрафов учёл, что выявленные недостатки возникли в результате работы одного подразделения, связаны с неточностью в определении правил мониторинга и относятся к относительно лёгким нарушениям в рамках «Знай своего клиента». Также была принята во внимание готовность банка сотрудничать с проверяющими и принятые меры по исправлению ошибок, что привело к снижению суммы взыскания.
Банк Леуми в ходе слушаний заявил, что существенных нарушений своих обязательств не допускал, а выявленные проблемы являются единичным случаем, а не системным сбоем. По его мнению, критерий оценки должен базироваться не на результате недетекции, а на том, построены ли мониторинговые системы в соответствии с законодательством и внутренними политиками.
Относительно процедуры «Знай своего клиента» банк отметил, что она проводится регулярно до открытия каждого счёта, а необходимые обновления были выполнены после получения аудиторского отчёта.
Комитет отверг доводы банка, подчеркнув, что система мониторинга является «средней линией защиты» в системе противодействия отмыванию денег в Израиле, и любой сбой в её работе может подорвать способность государства своевременно выявлять попытки отмывания средств или финансирования терроризма.
Это уже второй значительный штраф, наложенный на Банк Леуми за последние два года. В феврале 2024 года банк был оштрафован на 1 млн шекелей за нарушения в отчётности по взысканию долгов, связанные с задержками и частичностью предоставления данных о полученных платежах и договорённостях с клиентами.